美国研究生商业分析、金融工程(金融数学)专业全解:申到就赚到

  根据美国门户开放报告(Open Doors)数据显示,全球留学生在美国攻读的专业集中于工程、数学及计算机科学、商科与管理类这三大类。

  而随着互联网技术的发展、大数据分析的需求,商业与数学、计算机、工程相结合的学科越发受到申请者的重视。其中以商业分析、金融工程及金融数学为典型代表。

  这些专业往往被贴上“热门”“高薪”“技术流”等标签。无论是在美国还是在国内,对这几类专业的优秀人才都是供不应求的态势。

  这三大热门商科留学专业有什么差异性呢?今天托普仕留学为大家进行了一下整理介绍。

  商业分析Business Analytics缩写为BA。主要以商业理论为基础,以数理编程为手段,对行业问题进行分析对比,得出适用于商业决策的依据。近年来,随着大数据概念火爆,该专业也越来越热。

  一般来说,美国大学BA专业多设置在商学院下,课程设置意在数理编程和管理科学中寻求平衡。在BA的课程内容中,统计学知识占到约40%,计算机和商科知识则各占30%。

  以美国杜克大学商业分析的课程来看,它是分为五个分支,包含了:数据分析,金融,市场,策略等分支,课程根据不同的分支有不同的侧重点,总体来说涉及到数据分析,数据可视化等。

  商业分析涵盖的范围非常广,任何行业都不可避免会产生大量的数据,只要涉及数据分析的工作都可以做,就业领域像金融,咨询,科技,医疗,零售等等都可以。

  从行业来说,企事业单位,IT,金融券商,咨询等涉及经济分析,市场调研,数据收集相关领域的行业都有。

  BA专业对申请人的背景要求没有过多限制,本科是商科、理工科背景的同学都可以尝试。

  金融工程,是一门依托数学基础,借助计算机手段,建立数学模型进行金融分析的课程。实质上是结合了金融和数学知识,然后通过编程来解决行业里的问题。

  金融工程开设的program均为应用型的硕士学制,课程通常包括:金融风险管理、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型、股票市场分析等,还包括学习这些内容所需要数学和计算机储备。

  MFE 课程时间较短,只有 1-2 年,大部分学校不提供奖学金。但是投资周期短、回报快,毕业生有机会进入投资银行、基金公司、风险管理部门等金融服务性行业或其他相关行业从事定量和技术性工作,而且也为理工背景的人提供了转行的机会。因此,这个项目的申请人非常多,而且逐年递增。

  MFE是非常数量化的学科项目,之所以喜欢理工背景的学生是因为这些学生的数量基础好一些。

  当然如果不是数理背景、或是感觉自己数理基础不太好的同学,可以选修一些数学系的课程来弥补不足,如微积分、线性代数、概率论、测度论、数理统计、数值方法、C++编程、算法与数据结构等。

  哥大的金工项目设在工学院的IEOR系下面,旨在培养学生的金融工程方法和定量分析能力。为那些以后致力于在证券、银行和金融管理和咨询公司工作或者在综合制造和服务公司的财政部门或金融部门做定量分析工作的人设置。

  课程设置方面迎合了金融工程专业知识覆盖面全的特性,除了能够接触工程学院的课程外,还能选修其他院系的课程,比如文理学院、商学院、法学院、国际关系学院等等。

  副标题:看到很多大学都开设了这两门课程,比如哥伦比亚大学,比较好奇其中的区别是什么?哪种更适合未来 Quant 的就业呢?

  其实应该这个问题也困扰了很多人,作为金数、金工、计算金融专业的同学可能都很少有搞清楚金融数学、金融工程、金融科技、计算金融、金融统计、量化金融的区别。

  从quant总体就业来看,这两个专业没有太大区别。但不同项目就业的细分行业还是有区别的,甚至区别很大。但与其说这些区别是金融工程与金融数学就业的区别,还不如说是项目本身提供资源的差别。

  一句话总结:有时候项目名字相同但不同学校(比如康奈尔的金工与哥大金工)区别有时候大于相同学校不同项目(比如哥大金融与金数)的区别。

  金融数学研究生阶段课程涵盖:计量金融概论、资本市场和投资组合理论、金融衍生品和随机微积分、计算金融、案例分析、金融统计方法、风险管理。

  美国金融数学专业吸引了众多像高盛、摩根士丹利、花旗集团、摩根大通、美国银行等这样的世界知名公司来招聘,毕业生多选择银行、投资银行、资产管理公司、对冲基金公司来就职,工作类型也很多样,如:Modelling,Risk,Technology,IBD,Asset Management,Sales And Trading,Prop Trading等。

  该项目对数学能力的要求较高,学生需要修读过至少三学期的微积分课程,其他的诸如概率论和统计等课程也需要特定层次的水平方可。

  录取的学生背景大多数为数学、物理工程以及计算机专业。如果商科背景的学生有较强的数学背景也可申请。

  芝加哥大学金融数学硕士(MSFM)常年位居全美top3,开设于理科学学院数学系,1996年开班招生,至今已有20年的发展历程。芝大金融数学项目沿袭了数学系的学科优势,课程对数学偏重较大,注重培养学生将扎实的数学基础应用到复杂的金融模型中,包括衍生品定价、交易风险关系、定量金融和投资组合管理。

  通过上面的介绍,大家会发现无论是商业分析、金融工程还是金融数学,都是复合型的学科,对于相关“技术”(数学、运算、编程等等)有一定的要求,想要申请到TOP级别的院校需要符合相应背景。此外,良好的GPA、GRE/GMAT成绩也是必须的。

  注意:很多美国大学金融工程专业对GMAT是不认可的;部分大学对申请者有工作经验要求。

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